上海市民王女士向某小額存款公司告貸7萬元用于周轉(zhuǎn)，沒想到被多家小貸公司層層平賬轉(zhuǎn)債，數(shù)月間曾經(jīng)欠下最初手的平賬人李某某等人175萬元，連名下代價數(shù)百萬元的房產(chǎn)也被過戶。和深圳專業(yè)房產(chǎn)律師一起來了解一下究竟是怎么回事？

　　案件經(jīng)過：

　　層層轉(zhuǎn)貸，7萬元被“套路”至175萬元

　　2015年8月，王女士在網(wǎng)絡(luò)上看到小額告貸信息的告白，通過人先容向某小額存款公司告貸7萬元。以后，當王女士想再次乞貸平賬時，此外一家小貸公司業(yè)務(wù)員稱：可認為王女士向上手平賬并轉(zhuǎn)貸，但需求領(lǐng)取高額的“服務(wù)費”和“本錢前置費”，這些用度使本來的告貸敏捷“增添”到40余萬元。因為到期未能還清欠款，王女士不得已只能再次找人先容平賬，如許經(jīng)由幾手轉(zhuǎn)貸，不到一年告貸金額曾經(jīng)“累加”到120萬元，此中的30萬元用于領(lǐng)取本錢和服務(wù)費，90余萬元用于平賬。王女士短期內(nèi)真實有力歸還120萬元，于是上手的貸款公司又把她介紹給本案被告人李某某等人，轉(zhuǎn)貸給后手后，上手的貸款公司又收取了“高額回報”。

　　2016年7月，為了“清欠”，王女士只能和李某某等人簽訂了175萬元的告貸條約，王女士積欠的債權(quán)也從最后的7萬元虛增至175萬元，為此，她位于浦東新區(qū)某處的房產(chǎn)也抵押給了李某某等人。

　　暗度陳倉，房產(chǎn)竟被過戶掛牌販賣

　　時候到了2017年2月，王女士溘然發(fā)明有人來看那套浦東的屋子，覺得異常蹊蹺，就查問了一下，令王女士大吃一驚的是，屋子早在客歲8月就被過戶給一個姓孫的人，并且曾經(jīng)掛牌330萬元對外發(fā)售。王女士意想到受騙，因而向公安構(gòu)造報案。經(jīng)偵查，被告人李某某、孫某某、張某某被抓獲歸案，并供出了原委，原來這是一個精心策劃的“騙局”——

　　2016年7月，李某某等人事前懂得到王女士的房產(chǎn)代價不菲，于是就盯上了這套屋子。經(jīng)由事前經(jīng)營，由李某某歸還175萬元給王女士，向其上家平了120萬的債權(quán)，并簽訂告貸和談，王女士把她的屋子進行了典質(zhì)。以后，張某某又拐騙王女士到外埠某公證處辦理了“屋宇生意托付公正”，而王女士對公證的詳細內(nèi)容其實不知情。8月，在175萬元的告貸和談尚無到期的情況下，李某某先撤銷典質(zhì)，由張某某和孫某某應(yīng)用那份“屋宇買賣委托公證文書”，由他人出資，通過張、孫等人銀行賬戶，制作了虛假的買賣房屋的銀行流水，由張某某以公證文書“全權(quán)代理”將涉案的房產(chǎn)低價過戶到孫某某名下，孫某某再以330萬元對外掛牌出售。

　　日前，經(jīng)徐匯區(qū)檢察院提起公訴，涉嫌“套路貸”的被告人李某某、孫某某、張某某以詐騙罪分別被法院判處有期徒刑六年至五年零三個月不等的科罰，并處罰金。

　　深圳專業(yè)房產(chǎn)律師提醒：對非正規(guī)“小貸公司”要進步警惕

　　檢察官先容，李某某等人的行動吻合“套路貸”犯法的特性：王女士被先容至李某某等人處，目標是向上手平賬120萬元。以后李某某與被害人簽訂“告貸條約”，創(chuàng)造小我私家官方假貨假象。李某某等人還歹意壘高告貸金額，創(chuàng)造銀行流水陳跡，使王女士的債權(quán)從120萬元再次壘高到175萬元，此中120萬元用于向商家平賬，殘剩55萬元，絕大部分流入他人賬戶。最后，李某某等人在王女士尚在償還利息、借款合同亦未到期前，單方認定對方違約，隨后將被害人的房產(chǎn)進行網(wǎng)簽并以低價過戶，達到了非法占有被害人房產(chǎn)的目的。

　　據(jù)此，被告人李某某、孫某某、張某某以非法占用無為目標，合作分工，經(jīng)由過程托付公證、代賣屋宇、自行在銀行轉(zhuǎn)賬平賬等手法，虛擬生意屋宇償還告貸的事實，隱瞞虛增債務(wù)的真相，達到非法占有被害人房屋的目的，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第266條的規(guī)定，應(yīng)以詐騙罪追究其共同犯罪的刑事責任。

　　深圳專業(yè)房產(chǎn)律師溫馨提示：有存款需要的借款人對沒有天資的非正規(guī)“小貸公司”要進步警戒，千萬不要被忽悠了。